Мошенничество с материнским капиталом

Во многих городах появились объявления, в которых предлагается обналичить материнский капитал.

Каким способом предлагают воспользоваться мошенники?

Семья, которая имеет право на сертификат, оформляет ипотечный кредит в банке через посредников-махинаторов. Затем с владелицей материнского капитала риелторская фирма заключает фиктивный договор о приобретении квартиры. Документы отправляются в Пенсионный фонд. После проверки фонд переводит деньги на банковский счет владелицы капитала.

Существует и другие схемы обналичивания средств материнского капитала, но любая сделка рассматривается правоохранительными органами как мошенничество в особо крупных размерах. Владелец сертификата в данном случае может быть привлечен как соучастник. Максимальное наказание за мошенничество – шесть лет лишения свободы.

Махинации и мошенничество с материнским капиталом являются одним из главных факторов, тормозящих пролонгацию программы

Незаконные операции с материнским капиталом

Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом, противоречащие статье 7 ФЗ №256. Что нельзя делать с материнским капиталом:

• Предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР
• Намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК
• Предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК
• Вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания материнского капитала, фальсификации документов и сведений
• Приобретать жилье, не предназначенное для проживания
• Намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье

Описанное выше – прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от тяжести преступления и размера нанесенного ущерба. К примеру:

• Предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок
• Сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет
• При организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем - лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Судебная практика по статье "мошенничество при получении выплат" свидетельствует о том, что лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев.

Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание - это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 000 руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.

 
На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами материнского капитала в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Это не правда. Материнский капитал  выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел.  Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.

У вас остались вопросы? Задайте их нашему онлайн-консультанту или оставьте заявку на бесплатную консультацию, наши менеджеры свяжутся с вами в ближайшее время.